FPができること

高額療養費、傷病手当金、健康保険組合の付加給付、遺族年金など、備えを考える前に確認したい制度をご案内します。利用条件や支給内容は加入制度・働き方等で異なるため、個別の適用は保険者や年金事務所等に確認します。

高額療養費・傷病手当金・付加給付について詳しく読む →

公的保障、勤務先の制度、準備済みの資金を踏まえ、必要な保障額を考えるための前提を整理します。特定商品を選定・推奨するのではなく、保障期間や支払条件などの判断基準をご説明します。

加入中の保険が、誰の、どのような不安に備えるものかを整理します。今提案を受けている内容についても、保障期間・保険料・受取条件などの確認点を一緒に考えます。

公的医療保険の自己負担や高額療養費制度を確認する視点と、民間医療保険の給付条件・保障期間を整理します。制度の対象外の費用もあるため、公的保障ですべて賄えるとは限りません。

医療保険について詳しく見る →

一定の期間に備える保険の考え方、更新の有無、更新後の保険料、保障が終わる時期などの確認点をご説明します。将来お金が戻るかだけでなく、必要な時期に保障を確保できるかも大切です。

定期保険について詳しく見る →

詳しい解説は、現在準備中です。準備が整い次第、ご案内します。

詳しい解説は、現在準備中です。準備が整い次第、ご案内します。

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生命保険には、残されたご家族の生活費や納税資金など、必要なお金を準備する役割があります。今ある財産や家族の状況とあわせて、備えを考えるための基本を説明します。

相続への備えに、生命保険はどのように役立つのでしょうか？ 詳しく読む →

受取人が指定されている死亡保険金は、原則として受取人自身の財産となります。遺産分割との関係や、税金・個別の事情について別に確認が必要な点を、一般的な知識として説明します。

死亡保険金は、ほかの相続人と分ける必要がありますか？ 詳しく読む →

保障と貯蓄の役割、払込保険料の総額、解約返戻金、今後の支払いを整理します。解約時期や契約条件により、戻る金額が払込保険料を下回る場合があります。「損だから継続」と一律に決めず、確認事項をまとめます。

円換算した保険料や受取額が為替変動の影響を受ける仕組み、契約上の費用、今後の負担を確認する視点をご説明します。為替の予測や、解約・買い替えを促す商品提案は行いません。

お金を使う目的と時期、リスク、長期・積立・分散の基本的な考え方を整理します。投資には元本割れの可能性があり、将来の成果は保証されません。

投資による利益に関する非課税制度の仕組みや、利用前に確認したい基本事項をご説明します。NISA自体が金融商品や元本保証の仕組みではないことも確認します。

制度・仕組みを詳しく見る →

ジュニアNISAの新規口座開設・新規投資は2023年で終了しています。既に保有する口座の非課税保有や払い出しなど、制度終了後の確認事項をご説明します。新たに始められる制度としては案内しません。

多くの投資家から集めた資金を運用する仕組み、投資対象、価格変動や為替等のリスク、手数料、資料の読み方をご説明します。個別の投資信託の評価・選定・推奨は行いません。

制度・仕組みを詳しく見る →

仕組みや基本的なリスクを学ぶための解説を、今後追加する予定です。詳しい内容は、現在準備中です。

仕組みや基本的なリスクを学ぶための解説を、今後追加する予定です。詳しい内容は、現在準備中です。

仕組みや基本的なリスクを学ぶための解説を、今後追加する予定です。詳しい内容は、現在準備中です。

仕組みや基本的なリスクを学ぶための解説を、今後追加する予定です。詳しい内容は、現在準備中です。

老後に向けた制度の仕組み、加入条件、受取時期の制約や費用などを一般的にご説明します。個別の節税判断や運用商品の選定・推奨は行いません。