株式会社エスカルゴ神奈川県川崎市を拠点に、横浜・東京にも対応するFP相談
個人向け｜資産形成の基礎相談
資産形成の疑問を、
知りたいテーマから確認できます。
資産形成を始める前に、分からないことや不安を整理しませんか。
「NISAと投資信託は何が違うのか」「お金が減るのが心配」など、今気になっていることからお話しください。無理に投資を始める必要はありません。仕組みやリスク、費用を基本から学び、ご自身で考えるための理解を深めます。
一般的な金融知識の提供を目的とした相談です。商品提案・推奨や、個別の投資判断に関する助言は行いません。
対面相談は60分目安・5,500円（税込）、WEB相談は60分目安・3,300円（税込）です。簡易相談レポートは追加料金なしで、面談の翌営業日中に、暗号化したPDFをメールに添付してお送りします。
現在、相談受付の開始に向けて準備しています。
知りたい疑問から、資産形成の基本を確認できます。
短い回答をご覧いただき、気になるテーマの詳細へお進みください。このページ内の説明は、リンクから開いて読めます。
投資信託の仕組みやリスクは、何を確認すればよいですか？
一般的な仕組みと費用、値動き・元本割れ・為替の影響を基本から確認します。特定商品の選定や推奨は行いません。
長期・積立・分散なら、必ず増えるのでしょうか？
長期・積立・分散は損失を防げるとは限らず、元本や運用成果を保証するものではありません。まずはそれぞれの意味を確認します。
教育費がかかり、貯蓄できないときはどう考えればよいですか？
教育費がかかる時期と、その後の収入・支出を分けて考えましょう。無理に投資を始めず、今後の予定を見渡して、今できる準備を確認します。
詳しく知りたいテーマを開いてご覧ください。
資産形成を考える前に確認したいこと
将来のお金について考えるときは、「何のために準備したいのか」「いつ頃使う予定なのか」を確認することから始めます。近いうちに使うお金と、長い期間使う予定のないお金では、考える際の前提が異なります。ご相談では、目的と時間の関係を考えるための基本的な視点をお伝えします。
NISA・iDeCoなどの制度について学べること
制度の名前は知っていても、「どのような目的の制度なのか」「使う前に何を確認すればよいのか」は分かりにくいかもしれません。制度の目的や税制上の特徴、利用条件、引き出しに関する制約などを説明します。個別の加入可否や税務判断、利用する商品の選定は行いません。
投資信託の仕組み・費用・リスクについて学べること
「投資信託を買うと、何にお金を預けることになるのでしょうか」「どのような費用がかかるのでしょうか」。こうした疑問から、投資信託の仕組みや値動き、元本割れ、為替の影響、手数料などを説明します。特定の商品や銘柄を分析したり、比較して順位を付けたり、おすすめの商品を選んだりすることはありません。
長期・積立・分散について学べること
長期・積立・分散という言葉を聞いて、「そのようにすれば必ず増えるのでしょうか」と疑問に思う方もいらっしゃるかもしれません。それぞれの意味やリスクとの関係を説明し、損失を防げるとは限らないこともお伝えします。ご自身に合う投資配分や積立額を決める相談は行いません。
投資には元本割れなどのリスクがあります。制度の利用や長期・積立・分散によって、元本や運用成果が保証されるものではありません。
これから追加するテーマ
株式・債券・外国債券・外国株式の詳しい解説は準備中です。
準備中のテーマと掲載予定の内容を見る
株式投資には、どのような仕組みとリスクがありますか？
株式の基本的な仕組みと、価格の変動などのリスクを学ぶための解説を準備しています。
詳しい解説は準備中です。
債券投資は、どのような仕組みですか？
債券の基本的な仕組みと、購入前に理解しておきたいリスクの解説を準備しています。
詳しい解説は準備中です。
外国債券では、どのようなリスクを確認しますか？
外国債券の仕組みや為替の影響など、基本的な確認事項を解説する予定です。
詳しい解説は準備中です。
外国株式では、どのような点に注意しますか？
外国株式の仕組みや値動き・為替など、基本的なリスクを解説する予定です。
詳しい解説は準備中です。
安心して相談いただくために
基礎知識の説明に限って対応します。
相談で行うこと
・知りたいことや、分からない言葉を一緒に整理します。
・金融制度や金融商品の一般的な仕組みを説明します。
・リスクや費用を見るときの基本的な考え方をお伝えします。
・公式情報で確認したい事項をまとめます。
相談で行わないこと
・特定の商品・銘柄・金融機関の提案や推奨は行いません。
・お持ちの商品の購入・売却・保有継続について判断しません。
・売買時期、数量、投資額、積立額、投資配分を推奨しません。
・相場予測や価値分析に基づく投資判断への助言は行いません。
・契約の勧誘や媒介、口座開設や売買の代行は行いません。
面談だけでなく、質疑応答・資料・相談結果レポートも同じ範囲で対応します。「どれを買えばよいか」「今売るべきか」といった質問には、具体的な判断をお答えしません。
学んだことを振り返れるように
学んだことを、あとから振り返れるようにまとめます。
簡易相談レポートは追加料金なしでお渡しします。対面相談で詳しい整理をご希望の方には、別料金のライフプランレポートをご用意します。
レポートの内容・料金・お届け時期を詳しく見る
相談後には、内容や確認事項をまとめた簡易相談レポートを追加料金なしでお渡しします。ライフプランレポートは、対面相談の方のみ、相談料とは別に5,500円（税込／税別5,000円）で、ご希望の方のみ作成します。作成希望は予約時に伺い、ねんきん定期便などの必要資料を事前にご案内します。作成する内容と合計料金を事前にご案内し、ご了承いただいてから着手します。対面相談でライフプランレポートをご希望の場合は、通常の相談に加えて当日30分程度の追加ヒアリングを行います。面談・作成内容のご了承・お支払い・必要資料の確認がすべて完了してから、原則5営業日以内に、暗号化したPDFをメールに添付してお送りします。作成中に追加のヒアリングや資料の確認をお願いする場合があります。その場合は、ご回答や資料の受領時期に応じてお届け予定日を調整し、あらためてご案内します。作成する内容の違いは、ライフプランレポートのご案内をご確認ください。
レポートにまとめる内容
・ご相談のテーマと、知りたかったことを整理します。
・説明した制度や仕組みの要点をまとめます。
・理解を深めるための確認事項や課題点を記載します。
・面談中に回答できなかったご質問への回答をお伝えします。
推奨商品、推奨投資配分、売買の指示、個人向けの運用プランは記載しません。
相談の流れ
知りたいテーマを伺い、60分を目安に基礎を学び、相談内容をレポートにまとめます。
相談の進み方を詳しく見る
01 知りたいことを伺います
初心者の方も、すでに始めていて基本を学び直したい方も、分からないことをお聞かせください。テーマを伺い、基礎知識として説明できる内容に整理します。
02 60分を目安とする面談で基礎を学びます
対面またはGoogle Meetで、制度や用語を一つずつ説明します。口座情報やログイン情報の提供は不要です。保有商品の投資判断や運用成績の評価は行いません。
03 相談内容をまとめてお届けします
相談後には、内容や確認事項をまとめた簡易相談レポートを追加料金なしでお渡しします。ライフプランレポートは、対面相談の方のみ、相談料とは別に5,500円（税込／税別5,000円）で、ご希望の方のみ作成します。作成希望は予約時に伺い、ねんきん定期便などの必要資料を事前にご案内します。作成する内容と合計料金を事前にご案内し、ご了承いただいてから着手します。対面相談でライフプランレポートをご希望の場合は、通常の相談に加えて当日30分程度の追加ヒアリングを行います。面談・作成内容のご了承・お支払い・必要資料の確認がすべて完了してから、原則5営業日以内に、暗号化したPDFをメールに添付してお送りします。作成中に追加のヒアリングや資料の確認をお願いする場合があります。その場合は、ご回答や資料の受領時期に応じてお届け予定日を調整し、あらためてご案内します。作成する内容の違いは、ライフプランレポートのご案内をご確認ください。
料金・相談方法
個人相談は60分程度です。対面5,500円（税込）／WEB3,300円（税込）
簡易相談レポートが含まれます。現在は受付準備中です。
対面相談、またはGoogle MeetによるWEB相談をお選びいただけます。知りたいテーマや分からない言葉をメモしておくと、話を進めやすくなります。WEB相談は口頭で伺い、資料の受け取りや画面共有は行いません。金融口座のログイン情報は不要です。
相談場所・時間・支払い・キャンセル条件を確認する
相談方法や受付時間、お支払いは共通のサービス案内でご確認いただけます。日程変更・キャンセルの手数料はかかりません。満足保証のお申し出は面談当日24時までです。
よくある質問
投資の経験がなくても相談できますか？
はい。専門用語が分からない段階から相談できます。投資を始めることや、商品を購入することを前提としたサービスではありません。
NISAで何を買えばよいか教えてもらえますか？
特定商品の選定や推奨は行いません。NISAの制度や、投資に関わるリスク・費用の基本を説明し、ご自身で情報を理解するための基礎知識をお伝えします。
いま持っている商品を売るべきか相談できますか？
購入・売却・保有継続の判断や、その時期について助言は行いません。制度や用語、一般的なリスクの仕組みについてのご質問に対応します。
自分に合う積立額や投資配分を決めてもらえますか？
個人向けの投資額・積立額・配分の推奨や運用プランの作成は行いません。資産形成の目的と期間を考える視点や、リスク・分散の一般的な考え方を説明します。
保険の話も、同じ60分を目安とする相談で聞けますか？
はい。生命保険と資産形成、損害保険など、複数のFPに関するテーマを組み合わせられます。保険商品の提案・推奨や保険募集、金融商品仲介、個別の投資判断に関する助言は行いません。
自分の言葉で理解するための参考情報
公式情報も、確認できるように。
金融庁｜資産形成の基本
金融庁｜NISAを知る
国民年金基金連合会｜iDeCoの特徴
情報確認日：2026年10月17日
このページの制度・基礎知識の説明は、上記の金融庁・国民年金基金連合会の公式情報と照合しています。制度は変更されることがあります。利用条件や手続きなどの最新情報は、各制度の公式情報でご確認ください。
投資信託はどこで買える？購入窓口の違い
現在、コンテンツを準備中です。
「投資信託を始めたいけれど、どこで相談・購入すればよいのか分からない」という方に向けて、IFAを通じた相談・購入、証券会社の対面窓口、ネット証券、銀行などの違いを解説する予定です。相談のしやすさやサポート、取扱商品、手数料など、窓口を比較する際に確認したいポイントを整理します。
特定の金融機関や商品の推奨、口座開設の取り次ぎを目的とするものではありません。
資産形成の考え方に触れる、参考図書をご紹介します。
お金を備える目的や、日々のお金の使い方を考えるきっかけになる３冊を、短い解説とともにご紹介します。
あわせて知りたいトピック
資産形成の疑問を、分かるところから一緒に整理しませんか。
初歩的な質問からお話しいただけます。商品提案・勧誘や、個別の投資判断への助言は行いません。
現在、予約受付の準備中です。個人相談は2026年11月中旬頃の受付開始を予定しています。
対面相談は川崎駅近くの会議室で行い、具体的な場所は予約確定時にご案内します。対面相談でのライフプランレポートの作成希望は、予約時にお知らせください。ボタンから予約の案内をご確認いただけます。この操作だけで予約が確定したり、料金が発生したりすることはありません。
対面相談は60分目安・5,500円（税込）、WEB相談は60分目安・3,300円（税込）です。相談方法・料金の詳細を見る
個人相談の資料確認とレポートのお届け
WEB相談は口頭で伺い、資料の受け取りや画面共有は行いません。相談後には、要点と確認事項をまとめた簡易相談レポートを追加料金なしでお渡しします。有料レポートは対面相談のみで承ります。
レポートの内容・料金・納期や、追加確認が必要な場合の対応は、共通のレポート案内でご確認いただけます。